干货:债券基金是如何赚钱的?

2023-09-05财经164

人人都说固定收益品种是好东西,所以什么是固定收益?

固定收益的定义是:投资人可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间。狭义上固定收益品种主要指债券,现在也泛指各种与债务相关的金融衍生品。

债券是一种有价证券,是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证,而且相当多的债券可以上市流通。

固定收益适合什么投资者?

固定收益产品特别适合风险偏好不高、以抗通胀或者收益超过银行存款利率为投资目标的客户,比如机构资金或者个人客户。同时,固定收益品种也往往是高风险偏好客户在分散风险时的重点配置品种。

因此,业内素有这样的说法——固定收益品种适合所有的投资者。

你去买债券,债券的利率是确定,何时还本何时付息也是确定的,你持有到期并赚取利息。

这个时候普通债券基金,你是债主。

如果你找了个专家,帮你精挑细选各种优质债券(甚至可以买到很多个人无法买到的债券),根据债券市场情况决定债券组合的久期、品种结构,适当地增减杠杆,再与其他债券投资者做合理的交易,那你所赚到的钱通常远比你做债主更多。

这个时候,你就是债券基金的持有人。

事实上,以债券型基金为代表的固收策略基金产品,已经在公募基金产品的总规模中占据了接近八成的比重。

接下来

我们来看看基金经理都会买哪些债券

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政府发行债券

指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名义发行的债券,特点主要是安全性高、流通性强而且收益稳定。

(1)国债

是由财政部发行的,以我国的征税能力作为国债还本付息保障的债券,其代表的是我国中央政府信用,解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财产赤字,分为记账式国债和储蓄国债(凭证式、电子式)等。

(2)地方政府债

也被称为准市政债券,是指地方政府凭借自身信用,以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务凭证。用途包括交通、通讯、住宅、教育、医院、污水处理系统等地方性公共基础设施建设。

一般而言分为两类,第一类是一般责任债券(普通债券):缓解资金紧张,解决临时经费不足。还本付息得到政府信誉和税收的支持。第二类是专项债务(收入债券):建设某项具体工程,还本付息来自项目收益,收费及政府特定的税收或补贴。

非金融企业发行债券

(1)企业债

这类企业债的监管机构是发改委。由企业提出申请,发改委审批。对于企业债,目前业内有着严格规定,发行主体需为境内具有法人资格的企业,评级不低于AA-。

发行条件更是不含糊▼

√ 股份有限公司净资产额≥3000万元,有限责任公司净资产额≥6000万元;

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累计债券总额不超过公司净资产额的40%;

√ 近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息;

√ 筹集的资金投向符合国家产业政策;

√ 用于固定资产投资项目的,原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。用于补充营运资金的,不超过发债总额的20%;

√ 最近3年没有重大违法违规行为等等。

(2)公司债

公司债适用性强,目前适合所有公司制企业包括全民所有制在内的境内企业进行中长期债务融资。融资成本与银行贷款相比差不多。目前是上市公司、政府融资平台公司主要的融资渠道之一。

由于发行主体比较广泛,债券利率和期限也相对市场化,公司债也是固定收益投资经理高度关注的一类品种。

(3)中期票据

中期票据审批效率高,发行灵活便捷,债券期限较长,融资成本较低且募集资金用途灵活。对于资质较好的企业可以选择有利发行窗口。

(4)短期融资券

短期融资券是一种无担保的商业本票,融资成本较低,融资效率较高,可作为短期债务工具,满足公司营运资金需求,且可滚动发行。

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(5)超短期融资券

与短期融资券相比,超短期融资券的融资成本不受指导利率下限的限制,融资效率更高,可灵活高效地满足公司营运资金需求,且可滚动发行,期限灵活,利率市场化。

金融企业发行债券

金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券,是表明债务、债权关系的一种凭证。债券按法定发行手续,承诺按约定利率定期支付利息并到期偿还本金。它属于银行等金融机构的主动负债。

除了按发行主体分,债券还有多种分类方式。这里简单介绍如下▼

√ 按财产担保划分:抵押债券、信用债券

√ 按债券形态分类:实物债券(无记名债券)、凭证式债券、记帐式债券

√ 按是转换可否划分:可转换债券、不可转换债券

√ 按付息的方式划分:零息债券、定息债券、浮息债券

√ 按是否能够提前偿还划分:可赎回债券、不可赎回债券

√ 按偿还方式不同划分:一次到期债券、分期到期债券

√ 按计息方式分类:单利债券、复利债券、累进利率债券

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√ 按债券是否记名分类:记名债券、无记名债券

√ 按是否参加公司盈余分配分类:参加公司债券、不参加公司债券

√ 按能否上市分类:上市债券、非上市债券

现在你知道了

债券基金相对稳定又可观的收益

就是从这些五花八门的债券里获得哒

讲座听完了,现在容我顺便做个广告。

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